6月是第14个全国防范非法金融活动宣传月。中国银行苏州分行将网点厅堂打造成金融知识普及的“微课堂”和风险防范的“主阵地”，全辖177家网点充分发挥厅堂“前沿宣传”作用，100%全覆盖落地阵地宣教，全辖累计开展线下户外宣传活动超280场次。

宣传活动期间，苏州中行所有网点厅堂电视、LED显示屏循环滚动播放防非警示标语、反诈防非公益短片，宣传专区规范摆放非法集资、养老诈骗、非法投融资等主题宣传折页。各管辖分支行组织开展“五进”线下宣教活动，联合社区、街道、监管部门深入街道社区、周边乡村、园区企业、院校校园、乡镇基层单位开展摆摊宣讲、专题讲座、入户科普、端午主题联合宣教等特色活动。聚焦老年群体、青少年学生、新市民、小微企业从业人员等高危重点人群，精准普及非法集资、消费返利等骗局风险知识，“我们的‘防非’服务其实贯穿在平时的日常里。”苏州中行相关负责人告诉记者，该行平时就坚持对柜面业务办理、等候客户进行一对一风险提示，主动向到店群众讲解非法金融活动典型特征、套路陷阱、危害后果与合法维权途径。还重点聚焦老年客群，以案释法拆解养老理财、虚假保本高息骗局，全方位守护中老年群体资金安全。

“近年来，非法金融活动手段不断翻新、隐蔽性日益增强。我们的营业网点发挥了‘前哨站’作用，将厅堂服务与风险防控深度融合，成功堵截电信诈骗、非法集资、异常开户等各类风险事件。”记者在采访中了解到，不久前，中行常熟支塘支行就刚刚遇到了一个养老名目的诈骗案例，一位客户在支行办理了5万元现金存款业务，存款手续办结后，她自言自语、反复提及“那个项目不要现金，只能进行网上转账”，这立刻引起了网点工作人员的高度警觉。经询问得知，这个客户接触到一个名为“中国百姓数字养老银行”的“央企”投资项目，宣称投资周期为3至5年，可实现百分百收益率。因该项目仅支持网上转账方式投资，才特意到银行存现5万元，准备后续通过网银转账投入资金。凭借丰富的经验，网点工作人员当即判断该项目存在重大诈骗嫌疑。在工作人员和民警同志的专业讲解和法律警示下，客户最终打消了投资念头，成功规避了财产损失的风险。

还有以“慈善活动”骗取信任的案例。中行新区通安支行接待了一位老年客户，要求帮忙辨认一张“中国人民银行”十万元面额的存单。经了解，老人近日被拉入一个微信群，群主发布了一段AI生成的视频。视频中，此人声称正在开展慈善活动，要向百名老人发放十万元存单，老人只需缴纳一笔手续费，就能获得一张面值十万元的“中国人民银行存单”。支行工作人员检查后发现，该存单为20世纪50年代中国人民银行发行的农村货币定额储蓄存单，面额10万元，属非流通金融票据，而且存单上加盖有作废章，根本不具备任何兑换功能，这是不良商家以虚高价格向老人出售作废凭证。但老人对微信群中消息深信不疑，坚持认为群主在做善事，自己绝不会被骗。工作人员于是联系到老人的子女到网点协助处理。在大家的劝说下，老人最终联系群主退款并退出该群。

谎称“公积金提现”也是近期多发的案例。前不久，客户吴先生在中行太仓岳王支行柜面申请给自己的网银转账临时提额至3万元，经支行工作人员初步核查，该客户账户内无可用存款，调额动机存疑。客户解释称，要“转账2万多元至他人账户后，才能提取公积金”。经工作人员进一步核实，客户其实是通过快递单扫码结识了诈骗分子，对方谎称可协助提取公积金，并且此前已以小额到账的方式骗取了客户信任，并诱导其泄露了银行卡密码。支行工作人员向客户详细解释公积金提取的正规流程，明确指出“索要银行卡密码”“先转账再返还”是诈骗的典型特征，建议客户立即修改密码并报警，在警银双方的共同劝说下，客户最终认清了诈骗陷阱。

（苏报融媒记者 杨帆/文）