近日，建设银行苏州渭塘支行发挥警银联动前沿阵地作用，成功拦截了一起垫付返利类诈骗，守护了市民 “钱袋子”。

当天下午三点半，彭女士匆匆至相城建行渭塘支行的柜台前办理转账业务，柜员小华在操作时收到了系统提示的风险预警。经核查，该账户前一天刚触发“受害人保护模型”，非柜面交易功能已被锁定。这看似普通的转账业务背后，其实暗藏的是一场精心设计的跨境电诈骗局。原来，近期彭女士在网上刷到跨境电商创业信息，在“客服”引导下，自行购买相关学习资料，并与所谓的“客服”成功对接。对方以店铺购货、垫付货款、后期返利为由诱导其转账。

“阿姨，这种垫资模式极可能是诈骗！”小华发现异常立即中止交易，但彭女士深信项目真实，抵触劝阻、坚持转账。网点营运主管龚主管也来向彭女士耐心解释，拆解了诈骗套路，详细讲解网络跨境平台垫付返利类诈骗的典型特征，但彭女士仍执意要求转账。

为坚决守住资金安全底线，网点上报了区反诈中心，请求警方介入协助劝阻。经银行与反诈民警联合宣教、以案释法，彭女士最终认清骗局，主动放弃转账，成功拦下了被骗资金，有效避免了财产损失。

“每一笔异常交易，都要高度警醒！”龚主管表示，银行一线员工要严格落实可疑交易核查制度，系统预警后及时停办业务、核实背景，坚持“劝阻无效必上报”原则，果断联动公安反诈力量，处置流程闭环到位。龚主管提示，当前网络诈骗不断翻新套路，依托短视频、跨境电商、海外平台的新型诈骗持续高发，网点在严格落实转账“问用途、做提醒、强劝阻”工作要求的同时，也在不断深化警银联动，并通过多层级、多角度反诈宣教，重点加强对中老年客户群体的反诈提示，全力筑牢金融反诈防线。

（苏报融媒记者 杨帆 通讯员 魏文/文）